すでに有名になりつつありますが、3大ヤバ金融商品をご存知でしょうか?
いずれも、内容を理解していればまずは購入する余地がありません。
逆に言うとこれを勧められるということは資産運用に疎いと思われている可能性が高いです。
私はAFPの有資格者となって以来、この手の商品は全く勧められなくなりました😉
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第一位 毎月分配型投資信託
堂々の一位はこちら。基本的に高齢者の資産取り崩し用金融商品ですが、資産形成期の30〜40代でも3割程度が保有しているという人気の高さが驚きです。下記のポイントが資産形成に向かないことは理解しておきたいところです。
他の投稿で解説していますが、資産運用の基本は低コスト(低手数料)で最大限複利効果を得ることです。
上記の特徴から、中長期の資産形成に全く向いておらず、高齢者の生活費という切り崩しにも高コストがネックとなります。資産運用の専門家からは、「持っていることが恥ずかしい」という情報弱者向け商品とまで言われています。